随着我国经济的迅猛发展，金融业成为万千人士向往的行业，金融行业从业者也被看成是“金领”中的代表职业。但是，面对讯息万变的现代社会，金融从业者只有确立职业生涯规划，然后不断随着社会的变化伺机而变，才能在日益激烈的金融圈中不断提升自己、成就自己。
职业生涯规划是一个周而复始的连续过程，根据中国规模最大的高端金融人士实名制商务社交网站金融圈网（http://www.jrq.cn ）的调查研究，一般来说，金融人士的职业生涯规划过程包括确定志向、自我评估、生涯机会评估、确定目标、制定行动计划、评估与回馈六个基本步骤。
第一步：确定志向
志向是事业成功的基本前提。没有志向，事业的成功也就无从谈起，立志是人生的起跑点，反映着一个人的理想、胸怀、情趣和价值观，影响着一个人的奋斗目标及成就的大小。所以，在制定生涯规划时，首先要确立志向，这是制定职业生涯规划的关键，也是职业生涯规划最重要的起点。
第二步：自我评估
自我评估的目的是认识自己，了解自己。因为只有认识了自己，才能对自己的职业做出正确的选择。所以，自我评估是生涯规划的总要步骤之一。一般来说，自我评估包括自己的兴趣、特长、性格、学识、技能、智商以及组织管理、协调、活动能力等。
第三步：生涯机会的评估
生涯机会的评估主要是评估各种环境对自己生涯发展的影响。每一个人都处在一定的环境之中，离开了这个环境，便无法生存与成长。所以，在制定个人的职业生涯规划时，要分析环境条件的特点、环境的发展变化情况、自己与环境的关系、自己在这个环境中的地位、环境对自己提出的要求，以及环境对自己有利条件与不利条件等等。只有对这些环境因素充分了解，才能做到在复杂的环境中避害趋利，使你的生涯规划具有实际意义。
第四步：确定目标。
对于大多数金融人士来说，职业生涯目标的设定是职业生涯规划的核心。一个人事业的成败，很大程度上取决于有无正确适当的目标。只有树立了目标，才能明确奋斗的方向，犹如海洋中的灯塔， 引导你避开险礁暗石，走向成功。目标的设定是在继生涯路线选择后，对人生目标做出抉择。根据对金融圈网个人会员的调查，大多数人职业目标的抉择是以自己的最佳才能、最优性格、最大兴趣、最有利的环境等信息为依据，通常目标分短期、中期、长期和人生目标。
第五步：制定行动计划与措施
在确定了生涯目标后，行动变成了关键的环节。没有达成目标的行动，就不能达成目标，也就谈不上事业的成功。这里所指的行动是指落实目标的具体措施，主要包括工作、训练、教育、轮岗等方面的措施。例如，为达成目标，在工作方面，你计划采取什么措施提高你的工作效率？在业务素质方面，你计划如何提高你的业务能力？在潜能开发方面，采取什幺措施开发你的潜能等等。都要有具体的计划与明确的措施，并且这些计划要特别具体，以便于定时检查。
第六步：评估与回馈
俗话说“计划赶不上变化”，有的变化因素是可以预测的，而有的变化因素难以预测。因此，要使生涯规划行之有效，就须不断地对生涯规划进行评估与修订，继而符合即将到来的新的挑战。
另外，在金融行业，职业生涯规划只是金融人士不断前进的指南。而在信息化程度高的的金融行业，不断变化的环境使得金融人士必须时刻为即将到来的变化而不断做出改变调整。因此，职业生涯规划也必须与时俱进，在阶段性的细节上适时作出最符合职业发展的前进目标。
